Инвестиционный советник

FCP (Financial Management) Ltd — международная компания, предоставляющая услуги личного консультанта в области вложения частных средств в элитные, наиболее надежные и эффективные инвестиционные программы и фонды крупнейших банков и финансовых компаний Европы и США.

С 1998 по 2010 год мы входили в Inter-Alliance WorldNet – крупнейшую сеть финансового и инвестиционного консультирования, которая работает в 40 странах Европы, Азии и Ближнего Востока. Ее материнская компания, Inter-Alliance Group PLC – ведущая английская компания, акции которой всегда котировались на Лондонской фондовой бирже. В октябре 2004 года произошло слияние Inter-Alliance Group PLC и Millfield Group PLS, что позволило образовать крупнейшую в Великобритании компанию, предоставляющую услуги личного советника по инвестированию и финансам.

В настоящее время мы входим в группу компаний EWMT, полностью руководствуемся финансовыми стандартами работы, принятыми в странах Европейского Сообщества, и присоединились к Европейской федерации консультантов – The European Federation of Financial Advisers and Financial Intermediaries (FECIF), штаб-квартира которой расположена в Брюсселе.

Наши консультанты работают в Швеции, Испании, Греции, на Кипре и в других странах. Офис, где обслуживают иностранных клиентов, в том числе из России, работает на Кипре с 1986 года. Деятельность EWMT регулируется Insurance Companies Control Service (ICCS), номер лицензии: EA/B 232 FOS.

Наша миссия

Мы видим свою миссию в том, чтобы каждый обратившийся к нам клиент мог получить лучшие услуги на международном фондовом рынке и воспользоваться самыми современными и эффективными инструментами финансовой индустрии. Для этого каждому клиенту предоставляется личный независимый финансовый консультант, который поможет ему сделать правильный выбор и разработать стратегию роста капитала и/или сохранения вложений. Мы не «касаемся» денег наших клиентов, не вкладываем их в «карманные» фонды банков, поэтому всегда остаемся беспристрастными. Наша основная задача – максимально эффективное управление средствами заказчика.

Какие консультации мы предлагаем?

Private Banking: мы знаем, как вам помочь
Чтобы повысить уровень сохранности и эффективности вложений, ваш личный инвестиционный консультант порекомендует инвестирование в рамках private banking и посоветует для этого крупнейшие страховые компании Европы. Основные преимущества этой модели личных финансовых инвестиций – надежность (не менее 90 % защиты), высокий уровень конфиденциальности, а также свобода выбора активов и управляющего портфелем.

Инвестиции в ценные бумаги: как мы это делаем?
У каждой инвест-компании есть своя «история». Не дата ее создания или основные вехи развития, а то, как и куда она вкладывает финансовые средства своих клиентов. Ведь здесь существует множество возможностей: финансовый советник может специализироваться исключительно на инвестировании в акции российских компаний или же работать шире и направлять деньги инвесторов в страны всей Европы. У каждой компании – свои особенности формирования инвестиционного портфеля клиента. Как делаем это мы?

Организация доверительного управление деньгами состоятельных клиентов
Мы никогда не «касаемся» финансовых средств наших клиентов. Наша роль – только инвестиционный консультант и управляющий: мы организуем доверительное управление на базе крупнейших страховых компаний Европы. Используем «английский инвестиционный метод», который предполагает большую надежность финансовым средствам. Кроме того, этот метод обеспечивает максимальную эффективность использования активов и выгодно отличается от традиционного подхода к доверительному управлению. К тому же, «английский метод» финансового управления имеет и массу других положительных моментов: льготы налогообложения, эффективный механизм наследования и т.д.

«Второе мнение»
Тем, кто уже организовал размещение своих финансов, FCP (Financial Management) Ltd предлагает специальную услугу, которая называется «второе мнение». За последние 15-20 лет многие состоятельные россияне стали клиентами престижных банков, инвестиционных компаний и частных финансовых консультантов, управляющих их деньгами. Убедиться в том, что вы не зря платите комиссионные и ваши консультанты действуют эффективно, – непросто, но мы знаем, как.

Семинары Исаака Беккера по управлению частным капиталом
Исаак Беккер – известный международный финансовый консультант, имеющий двадцатилетний опыт работы с VIP-клиентами, автор бестселлера «Не потеряй! О чем умолчал «папа» Кийосаки?». Десять лет он ведет авторскую колонку в «Ведомостях», публикуется в Forbes, РБК, SPEAR’S и других авторитетных изданиях. Его финансовые рекомендации пользуются заслуженным авторитетом не только у отечественных, но и у западных инвесторов. Исаак Беккер часто выступает на ТВ, профессиональных конференциях и семинарах. В чем особенность его семинаров?

Когда идти к финансовому «доктору»?
К финансовому консультанту обычно обращаются те, кто планирует начать инвестирование значительных свободных средств, или те, кто недоволен существующей доходностью своего капитала и хотел бы найти новые возможности для эффективного вложения денег. Другой повод обратиться к финансовому посреднику — желание накопить деньги на какую-либо дорогостоящую покупку, обучение или пенсию. Все эти проблемы, безусловно, важны. Однако существует целый ряд других жизненно важных задач, в решении которых услуги профессионального инвестиционного консультанта могут быть весьма полезны.

Атмосфера сотрудничества как фактор успеха
В последнее время я наблюдаю, как растет число желающих вложить свои деньги за рубежом. Чаще всего эти потенциальные инвесторы обращаются за помощью к профессиональному инвестиционному консультанту. При этом многие новички даже не подозревают, какое существенное влияние на эффективность вложений оказывает взаимопонимание между клиентом и его финансовым помощником. Как правильно выстраивать свои отношения с консультантом, чтобы добиться лучшего результата? Недоразумения или противоречия, вызванные недоверием сторон, могут возникнуть на каждом этапе общения с финансовым консультантом.

Поделиться материалом:

Развитие темы регулирования деятельности инвестиционных консультантов идет полным ходом, но оказалось, что есть еще и финансовые советники. Подробнее об этом рассказал FO президент Национальной лиги независимых инвестиционных советников Андрей Паранич.

«Хочу сразу разделить финансовых и инвестиционных советников. Закон о рынке ценных бумаг ввел понятие инвестиционного советника – это очень узкий сегмент в работе финансового советника, который работает с клиентом по всем вопросам личных финансов. Инвестиционный советник – это человек или организация, который дает индивидуальные инвестиционные рекомендации, который говорит что конкретно приобрести на рынке, чтобы достигнуть определенных финансовых целей клиента», – объясняет эксперт.

«Финансовый советник занимается целым спектром вопросов, включая правовые, это и финансовое планирование и подбор различных активов, налоговое и пенсионное планирование, наследственное право и много других вопросов. Получается, что финансовый советник – это большой комплекс вопросов, а инвестиционный советник – это один из сегментов, который сейчас отошел под регулирование Банка России. ЦБ создал соответствующий реестр, в котором практически полностью находятся брокерские компании и банки. Финансовый советник, как явление, Банком России не регулируется, кроме кусочка про индивидуальное инвестиционное консультирование», – говорит он.

По словам Паранича, регулирование сферы индивидуального инвестиционного консультирования сделало ее слишком дорогой для представителей малого бизнеса в лице индивидуальных предпринимателей и ООО, так как появилась необходимость в создании внутреннего контроля, в переходе на полную систему налогообложения, в переходе на отчетность в едином плане счетов.

«Мы решили создавать саморегулируемую организацию не инвестиционных, а финансовых советников. Эта саморегулируемая организация будет не по закону СРО на финасовых рынках, а под общим законом о саморегулировании. Будем жить параллельно с ЦБ. Мы поговорили о таком раскладе с самим Банком России, мы сотрудничаем, и одна из целей нашего сотрудничества – смягчить требования к инвестиционным советникам, чтобы увеличить количество частных консультантов, которые могут войти в реестр ЦБ», – объясняет финансист.

11 уроков от Стива Джобса, способных изменить вашу жизнь

Гай Кавасаки – признанный авторитет в области стартапов, известный венчурный инвестор, автор ряда книг-бестселлеров о бизнесе, а также один из первых работников компании Apple Computer. В своем интервью для CNBC он делится важными уроками, которые он выучил, работая на Стива Джобса.

Далее ведем повествование от лица Кавасаки.

У меня был долгий и увлекательный путь – полный неудач и успехов – с тех пор, как я впервые начал работать в Apple в 1983 году. Я был частью первоначальной команды Macintosh и работал в компании в два разных периода времени (один с 1983 года по 1987 год, а затем с 1995 года по 1997 год).

Можете спросить людей, работавших под началом Стива Джобса, легко ли им было. Уверен, что они напрямую ответят вам, что это было вовсе не легко. Иногда Джобс был впечатлен моей работой, но бывали и такие дни, когда я был уверен, что он уволит меня. Тем не менее работа с ним захватывала, потому что мы преследовали главную цель – предотвратить тоталитаризм (вы можете прочитать больше о моих приключениях в моей новой книге «Мудрец. Уроки из жизни» («Wise Guy: Lessons from a Life»)).

Я бы не променял работу под руководством Джобса на какую-либо другую, и я не знаю никого в Macintosh, кто пошел бы на это. Моя работа в качестве маркетолога в Macintosh Division определила всю мою дальнейшую карьеру.

15 декабря 2018 года в Москве состоялась конференция «Портфельные инвестиции для частных лиц», организованная «Национальной лигой независимых финансовых советников» (Ассоциация НЛ НИС» и Ассоциацией «Сообщество профессионалов финансового рынка «САПФИР». Стратегическим партнером конференции выступила краудфандинговая платформа «Пененза».

Участниками конференции стали инвестиционные советники и финансовые консультанты, частные инвесторы, представители Банка России, общественных и профессиональных объединений, руководители и менеджеры финансовых компаний, а также журналисты и редакторы финансовых СМИ.

Ключевой темой пленарного заседания конференции стало изменение правил работы инвестиционных советников, появление регулирования и саморегулирования на рынке инвестиционного консалтинга. Участники обсуждения рассказали, какие трудности создает и какие возможности открывает новое законодательство. Также в рамках пленарного заседания обсуждались глобальные тенденции и угрозы на финансовом рынке.

Модератор пленарного заседания председатель Экспертного совета по финансовой грамотности при Банке России Анатолий Гавриленко, подчеркнул, что финансовые консультанты и инвестиционные советники – очень важный элемент финансового рынка. Они напрямую общаются с частными инвесторами, повышая доступность рынка ценных бумаг и других финансовых рынков для граждан. Именно поэтому в новых условиях важно не только сохранить, но и развивать рынок независимых инвестиционных советников.

Директор «Национальной лиги «НИС» Андрей Паранич посвятил свое выступление возможностям, которые открывает саморегулирование для инвестиционных советников. Законодательство предполагает, что инвестиционные советники обязаны вступить в саморегулируемую организацию. СРО будут не только разрабатывать стандарты работы и контролировать деятельность инвестиционных советников, но помогать в развитии индустрии. Как показал опыт других финансовых рынков, объединение в СРО помогает обмениваться лучшими практиками и эффективно доносить до законодателей и регулятора позицию участников рынка.

Генеральный директор компании «Красавина и партнеры» Елена Красавина подробно рассказала, каким требованиям должен соответствовать инвестиционный советник с 21 декабря, т.е. с момента вступления в силу поправок в закон «О рынке ценных бумаг». Чтобы считаться инвестиционным советником, индивидуальному предпринимателю или компании необходимо войти в реестр Банка России и затем вступить в СРО инвестиционных советников. Елена Красавина также подробно рассказала о квалификации и документах, необходимых для получения статуса инвестиционного советника. Резюмируя свое выступление, она отметила, что новое регулирование сделает деятельность инвестиционных советников более прозрачной и стандартизированной, однако значительно повысит финансовую нагрузку на инвестиционного советника, и эти затраты советник будет вынужден заложить в стоимость консультации. Это существенно сужает как круг потенциальных участников рынка, так и круг клиентов, которые смогут себе позволить данную услугу.

Представитель Управления регулирования Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Ксения Барышникова рассказала о совершенствовании системы защиты инвесторов на финансовом рынке. В ближайшее время изменится категоризация инвесторов – физических лиц. Неквалифицированные инвесторы будут разделены на особо защищаемых неквалифицированных инвесторов и простых неквалифицированных инвесторов, квалифицированные инвесторы – на простых и профессиональных квалифицированных инвесторов. По умолчанию любое физическое лицо будет считаться особо защищаемым неквалифицированным инвестором. Эта категория инвесторов сможет вкладывать средства только в наиболее простые и наименее рискованные инструменты. Для того, чтобы получить иной статус, инвестору необходимо будет подать заявление и, в ряде случаев, подтвердить квалификацию.

Инвестиционный советник Сергей Спирин представил свое видение «идеального» представителя своей профессии. Он рассказал, какими критериями стоит руководствоваться инвестору, чтобы выбрать консультанта по финансам, который будет действовать в интересах клиента. В числе признаков идеального инвестиционного советника выступающий назвал индивидуальный подход к клиенту на основе инвестиционного профиля, ориентацию на снижение издержек и низкозатратные инвестиции, а также получение вознаграждения от клиентов, а не от финансовых посредников.

Руководитель краудфандинговой платформы Penenza.ru Дмитрий Пангин рассказал об одной из ключевых тенденций современного финансового рынка – дезинтермедиации, или отказе от посредничества. Участие посредников в финансовых операциях снижает маржинальность вложения для инвестора и повышает стоимость заемных ресурсов для заемщика. Современные технологии (в том числе, автоматическая проверка и оценка кредитоспособности) позволяют исключить большинство посредников из сделки по финансированию бизнеса. Именно на этом принципе основана работа краудфандинговых платформ. Также Дмитрий Пангин поделился практическими результатами работы Penenza.ru на российском рынке p2b-кредитования.

В завершение сессии Управляющий Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин рассказал рисках мошенничества на финансовом рынке. По оценкам экспертов, 11.5% сбережений граждан достается финансовым мошенникам. В настоящее время успеху финансовых пирамид способствует снижение ставок по вкладам, пробелы в законодательстве и глобальность финансового рынка, позволяющая привлекать средства в неподконтрольные государству юрисдикции. Чаще жертвами финансовых пирамид становятся люди, склонные к риску, активные пенсионеры, а также люди, однажды уже пострадавшие в финансовых пирамидах (последние уверены, что в этот раз им точно повезёт). Также в рамках доклада Марат Сафиулин представил реальные примеры обещаний финансовых мошенников, чем вызвал бурную реакцию и смех зала.

Также в рамках конференции состоялись дебаты «»классические» инвестиционные советники vs робоэдвайзинг и автоследование», и сессии, посвященные инвестиционным инструментам и технологиям инвестирования.

Всего в работе конференции приняли участие более 450 делегатов из различных городов России – более 300 участников посетили конференцию лично, 150 человек подключились к онлайн-трансляции конференции.

С презентациями всех спикеров конференции вы можете ознакомиться на сайте invest-conf.ru.

С дополнительными вопросами обращайтесь:

Дарья Андрианова

заместитель директора по развитию

Национальная лига Независимых инвестиционных советников

Обзор ФЗ № 39 «О рынке ценных бумаг» с учетом изменений, вступивших в силу с 21 декабря 2018 года, в частности вводящим понятие «Инвестиционный советник».

Необходимость в регулировании данного института возникла в связи с тем, что в любой человек вне зависимости от наличия опыта и квалификации в области рынка ценных бумаг мог назвать себя финансовым советником (консультантом, помощником и т.п.) и после чего начать работу с инвесторами. Это часто приводило к тому, что инвесторам предлагают некачественные, либо крайне невыгодные финансовые продукты. Для людей, которым нужны качественные инвестиционные консультации — это позитивное регулирование. Инвестор сможет получить список консультантов, обладающих необходимой квалификацией, обратившись к реестру инвестиционных советников на сайте ЦБ. Данная мера должна сделать рынок инвестиционных услуг более прозрачным и помочь защитить сбережения частных инвесторов. Необходимо также понимать, что наличие консультанта в реестре ЦБ и членство в СРО —не является страховкой от убытков и не гарантия того, что вы не получите от советника рекомендацию купить невыгодные для себя финансовые продукты.

Законом введено понятие деятельности по инвестиционному консультированию: признается оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Данная деятельность осуществляется на основании договора об инвестиционном консультировании.

Также закон указывает на необходимость включения инвестиционного советника в специализированное СРО, а также в единый реестр ЦБ РФ. Компании смогут совмещать консультации с деятельностью на рынке ценных бумаг, работой в качестве кредитной организации, с не подлежащей лицензированию деятельностью.

Инвестиционный советник, являющийся индивидуальным предпринимателем, должен иметь квалификационный аттестат или состоять в трудовых отношениях как минимум с одним работником, в обязанности которого входит осуществление деятельности по инвестиционному консультированию, имеющим квалификационный аттестат ФСФР 1.0., иметь опыт работника организации, являющейся квалифицированным инвестором не менее 2-х лет за последние пять лет, работника организации, не являющейся квалифицированным инвестором в течение не менее 3-х лет за последние пять лет, либо наличие опыта по совершению (заключению) сделок от своего имени на сумму не менее 6 млн рублей в течение 4 кварталов за последние 5 лет, либо иметь сертификаты международного образца (CFA, CIIA, FRM).

Инвестиционный советник, являющийся юридическим лицом, должен иметь как минимум одного работника, соответствующего требованиям, указанным выше.

При проработке рекомендации, советник обязан учитывать инвестиционный профиль клиента. Под инвестиционным профилем понимается информация о доходности от операций с финансовыми инструментами, на которую рассчитывает клиент, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для клиента риске убытков от таких операций, если клиент не является квалифицированным инвестором. Инвестиционный советник разрабатывает внутренний документ, в соответствии с которым он определяет инвестиционный профиль клиента. Указанный документ должен содержать перечень информации, необходимой для определения инвестиционного профиля клиента, методику обработки указанной информации и описание процедур, выполняемых инвестиционным советником для определения инвестиционного профиля клиента.

При этом инвестиционный советник не обязан проверять достоверность представленной информации, а в случае, если клиент является квалифицированным инвестором, вправе не запрашивать информацию о допустимом для клиента риске. В случае отказа клиента представить информацию инвестиционный советник не вправе предоставлять индивидуальную инвестиционную рекомендацию.

Инвестиционный советник несет ответственность за неисполнение и (или) ненадлежащее исполнение своих обязанностей при оказании услуг по инвестиционному консультированию в соответствии с законодательством Российской Федерации и договором об инвестиционном консультировании.

Индивидуальная инвестиционная рекомендация должна включать в себя описание ценной бумаги и планируемой с ней сделки и (или) договора, являющегося производным финансовым инструментом, в отношении которых дается такая рекомендация, описание рисков, а также указание на наличие конфликта интересов у инвестиционного советника, имеющего место при оказании услуг, либо на его отсутствие.

Инвестиционный советник не несет ответственности за убытки, причиненные вследствие индивидуальной инвестиционной рекомендации, основанной на представленной клиентом недостоверной информации. Гарантией качества рекомендаций будет ответственность советников по договору об инвестиционном консультировании и по закону. При этом убытки, возникшие из-за того, что клиент предоставил ложную информацию, возмещать не будут.

Компенсация убытков может быть осуществлена в гражданско-правовом порядке или на основании добровольного соглашения между клиентом и инвестиционным советником. В свою очередь Центральный банк, обнаружив нарушения закона в деятельности инвестиционных советников, сможет исключить компанию из реестра ЦБ, а НАУФОР имеет право исключить нарушителя из СРО. Помимо лишения права на осуществление консультационной деятельности на финансовом рынке, компания-нарушитель будет обязана выплатить штрафы, предусмотренные ЦБ.

Стоит также отметить, что согласно разъяснению ЦБ России, индивидуальной инвестиционной рекомендацией не является деятельность менеджеров по продажам, предлагающих продукты компании широкому кругу инвесторов, или аналитика. Но при публикации прогнозов аналитик обязан пояснить, что соответствующие материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.

На наш взгляд регулирование института инвестиционных советников важный шаг в развитие и упорядочении этого вида услуг, учитывая, что за последнее время индивидуальный инвестиционных счетов становится все больше (средний рост за последние 2 года примерно в 1,5 раза). На фоне падения доходности по банковским депозитам данная тенденция будет сохраняться. В настоящее время уровень финансовой грамотности в области рынка ценных бумаг у граждан России достаточно низкий, то они будут вынуждены обращаться к специалистам, которые помогут им правильно оценить свои финансовые возможности и планировать инвестиции.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *