Как распечатать платежку с отметкой банка

Задача

С 2013 года в Райффайзенбанке реализуется проект по оптимизации операционных затрат. Одним из способов существенно сократить издержки стало вынесение ряда операций в Центр операционно-сервисного обслуживания (ЦОСО). Так, вся работа по верификации данных, полученных после распознавания платежных документов, была передана в бэк-офис, расположенный в Ярославле.

Одновременно с этим специалисты банка обновили и существующую систему потокового ввода документов и данных.

Решение

На протяжении ряда лет в Райффайзенбанке использовался ABBYY FineReader Банк, но в связи с переходом к модели ЦОСО банк внедрил более универсальный и производительный инструмент – ABBYY FlexiCapture.

Среди преимуществ ABBYY FlexiCapture – возможность централизованной обработки документов. Согласно проекту оптимизации, сканирование осуществляется во всех российских офисах Райффайзенбанка, отсканированные документы должны распознаваться решением, установленным на московском сервере, а верификация происходит в Ярославле. Обновленное решение ABBYY легко вписывается в эту структуру, а кроме того, обладает удобным веб-клиентом для рабочего места сотрудника группы фронт-офисной поддержки операций.

Решение ABBYY оснащено широким набором инструментов, позволяющих максимально глубоко интегрировать процесс потокового ввода в ИТ-системы банка, а также с внешними приложениями для получения и экспорта данных.

В новом решении ABBYY существуют необходимые Райффайзенбанку шаблоны «Платёжное поручение», «Платежное требование» и «Инкассовое поручение», причем ABBYY обновляет их, если к этим документам меняются требования ЦБ. Кроме того, ABBYY FlexiCapture может быть использован и для обработки клиентских документов при выдаче кредитов, рассчетно-кассовом обслуживании, валютном контроле и прочих банковских процессах

Начало внедрения решения для потокового ввода данных было синхронизировано с открытием офиса Райффайзенбанка в Ярославле, сотрудников которого сразу обучили работе с новой программой. К моменту завершения проекта сотрудники уже освоили верификацию платежных требований и инкассовых поручений, поэтому коллектив ЦОСО быстро включился в работу.

Результат

На сегодняшний день с помощью ABBYY FlexiCapture обрабатывается до 100 000 страниц в месяц. Пиковая загрузка составляет порядка 6 000 страниц в день.

Благодаря решению ABBYY FlexiCapture Райффайзенбанку удалось централизовать распознавание документов: теперь все платежные документы на бумажных носителях, отсканированные в региональных точках обслуживания, распознаются в Москве. Изображения документов поступают на верификацию к сотрудникам ЦОСО в Ярославле, а после проверки корректности все данные автоматически экспортируются в систему рублевых платежей Райффайзенбанка.

Внедрение ABBYY FlexiCapture позволило сократить число ручных проверок, а также значительно уменьшить количество ошибок в распознанных данных.

По оценке аналитиков Райффайзенбанка, переход к модели ЦОСО и использование решения ABBYY позволят достичь экономии в размере 64,5 млн. рублей в течение 4 лет.

Бизнес активно использует безналичные платежи для расчетов между партнерами. Крупнейший в России банк старается сделать обслуживание компаний и ИП максимально удобным и активно развивает сервисы удаленного обслуживания. Для данной категории клиентов была создана специальная версия системы Сбербанк Онлайн. Чаще всего в ней используются различные операции с платежными поручениями.

Что представляет собой платежное поручение

Платежное поручение – это документ в регламентированной форме, с помощью которого клиент дает поручение банку на перечисление денежных средств со своего счета. Часто данный документ называется также платежка или просто пп. Правила заполнения формы платежного поручения регламентируются приказами ЦБ РФ.

Платежка может быть подготовлена в бумажном или электронном виде. В документе указываются следующие основные данные:

  • номера счетов отправителя и получателя;
  • наименование, корр. счет, БИК банков отправителя и получателя;
  • сумма перевода;
  • назначение платежа.

В некоторых случаях (например, при платежах в бюджет) в платежном поручении необходимо заполнить дополнительные реквизиты – ОКТМО, КБК и прочее. Независимо от формы платежки (бумажная или электронная), она должна содержать подпись клиента. Она может быть собственноручной или электронной.

Банк обязан исполнить платежное поручение не позднее следующего операционного дня при условии отсутствия ошибок в заполнении документа и наличии средств на счете клиента.

Формирование электронных документов в системе

Интернет-банк, доступный малому бизнесу и корпоративным клиентам, чаще всего используется для расчетов с партнерами, совершения налоговых и других платежей. Во всех этих случаях надо формировать платежки. В системе доступно 3 варианта создания платежного поручения:

  1. Через раздел «Платежи». Для создания платежки надо пройти авторизацию и перейти к разделу управления переводами через главное меню. На открывшейся странице пользователю надо нажать кнопку «Новый платеж» и заполнить форму. После этого останется только подписать документ и отправить его в банк.
  2. С помощью копирования. Если ранее уже производилась оплата контрагенту, то можно сэкономить время на вводе реквизитов. Для этого достаточно скопировать ранее созданную платежку. Функция копирования доступна в разделе «Платежи» после нажатия на ранее проведенный платеж.
  3. Через справочник «Контрагенты». Если партнер уже был внесен в систему, то отправить ему платеж можно, перейдя на страницу сервиса «Контрагенты», выбрав нужную фирму в списке и нажав на кнопку «Новый платеж». Открывшаяся форма будет содержать частично заполненное поручение, там останется ввести только недостающие данные.

Как распечатать платежное поручение в Сбербанк Бизнес Онлайн

В некоторых случаях требуется распечатать платежку для предоставления контрагентам или в гос. органы. Например, такая необходимость может возникнуть при проведении сверок взаиморасчетов или в ситуации, когда нужно быстро подтвердить факт оплаты. Интернет-банк позволяет в любое время вывести уже обработанное платежное поручение на печать. Для этого надо выполнить 3 действия:

  1. Пройти авторизацию в сервисе под своей учетной записью.
  2. Перейти к разделу «Платежи» и найти нужный документ.
  3. Выбрать в деталях платежа функцию «Печать».

На платежном поручении будет выведен также штамп банка с отметкой о текущем состоянии документа, если он уже исполнен.

Отправка платежных поручений в Сбербанк Бизнес Онлайн

Созданное платежное поручение необходимо сохранить, а затем подписать и отправить в банк. Только после этого оно будет обработано. Сохранение происходит автоматически после заполнения формы и нажатия кнопки «Создать». Система сразу предложит подписать документ. Для этого можно использовать одноразовый пароль, полученный по SMS, или токен.

После подписания документ хранится в системе, но еще не будет передан на обработку. Для его исполнения нужно отправить платежку в банк, нажав соответствующую кнопку. Если клиент по каким-то причинам передумал проводить платеж, то он может в любой момент снять подпись и внести корректировки в платежку или вовсе удалить ее.

Замечание. Подготовленная платежка действительна для предъявления в банк в течение 10 дней. Причем отсчет надо вести, начиная со дня, следующего за указанной в документе датой. После истечения 10-дневного срока платежное поручение не будет принято в обработку, а ему будет присвоен статус «Отвергнуто» в автоматическом режиме.

Другие операции с платежными поручениями в Сбербанк Бизнес Онлайн

До момента исполнения платежного поручения клиент имеет право его отозвать. Для этого нужно подготовить заявление с использованием интернет-банка и подписать его. При этом платеж не будет произведен, а деньги останутся на счете. Также клиенту доступны следующие операции с платежками:

  • Выгрузка. Скачать платежку можно в формате PDF, WORD или EXCEL.
  • Удаление. Клиент может удалить самостоятельно только платежные поручения в статусе «Создано».
  • Уточнение реквизитов. Для этого надо подготовить специальное заявление в интернет-банке после изменения статуса платежного поручения на «Исполнено».

Интернет-банкинг Сбербанка позволяет существенно сократить количество бумажных документов. Но при необходимости клиент всегда может легко распечатать нужную платежку, чтобы предъявить ее на бумажном носителе.

Как правопреемнику оформить платежное поручение на перечисление налога за присоединенную организацию?

25 июня 2020

По данному вопросу мы придерживаемся следующей позиции:
В первой части платежного поручения на уплату налога, с данными о плательщике и получателе средств, правопреемник указывает данные о себе и налоговом органе — администраторе уплачиваемого налога. Во второй части платежного поручения, с данными о платеже, правопреемник указывает сведения о платеже, в том числе дату документа-основания платежа и ОКТМО из налоговой декларации (расчета) реорганизованного лица.

Обоснование позиции:
Согласно п. 4 ст. 57 ГК РФ при реорганизации юридического лица в форме присоединения к нему другого юридического лица первое из них считается реорганизованным с момента внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенного юридического лица.
Обязанность по уплате налогов (сборов) и страховых взносов реорганизованного юридического лица исполняется его правопреемником в порядке, установленном ст. 50 НК РФ. При присоединении одного юридического лица к другому юридическому лицу правопреемником присоединенного юридического лица в части исполнения обязанности по уплате налогов признается присоединившее его юридическое лицо (п. 5 ст. 50 ГК РФ).
В п. 2 ст. 50 НК РФ сказано, что правопреемник реорганизованной организации при исполнении возложенных на него обязанностей по уплате налогов и сборов пользуется всеми правами, исполняет все обязанности в порядке, предусмотренном НК РФ для налогоплательщиков. Из чего следует, что правопреемник присоединенного юридического лица уплачивает налоги и страховые взносы в общем порядке, установленном НК РФ для налогоплательщиков.
В письме ФНС России от 11.11.2010 N ШС-37-3/15203 разъяснено, что сальдо расчетов с бюджетом по реорганизованной организации и ее обособленным подразделениям выводится налоговым органом в карточке РСБ на дату снятия организации с учета. Карточки расчетов с бюджетом по налогу передаются вместе с другими документами в установленном порядке в налоговый орган по месту учета организации-правопреемника. Смотрите также письмо ФНС России от 13.12.2017 N ЗН-4-22/25312@.
В связи с этим задолженность реорганизованной компании переходит по карточке расчета с бюджетом на правопреемника, который ее и погашает, указав, за какой период и по какому основанию проходит платеж.
При заполнении платежек на погашение задолженности реорганизованного лица правопреемник указывает свои реквизиты. В письме ФНС России от 13.08.2009 N 3-5-04/1257@ пояснила, что после реорганизации правопреемник как налоговый агент производит расчет, удержание и перечисление в бюджет сумм НДФЛ, указывая в платежном поручении на перечисление НДФЛ реквизиты плательщика-правопреемника.
Правила указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему РФ утверждены приказом Минфина России от 12.11.2013 N 107н (далее — Приказ N 107н). Особых правил по заполнению платежных поручений организацией-преемником на уплату налогов в них не установлено. Поэтому такие поручения заполняются в общем порядке.
Порядок заполнения части платежного поручения о плательщике и получателе средств закреплен в п.п. 4, 11 Приложения N 1 к Приказу N 107н. При ее заполнении правопреемнику следует указать:
— в реквизитах «ИНН» и «КПП» плательщика — ИНН и КПП правопреемника;
— в реквизите «Плательщик» — наименование правопреемника;
— в реквизитах «ИНН» и «КПП» — ИНН и КПП налогового органа, осуществляющего администрирование платежа;
— в реквизите «Получатель» — сокращенное наименование органа Федерального казначейства, и в скобках сокращенное наименование налогового органа, осуществляющего администрирование платежа.
Требования к заполнению второй части платежного поручения с информацией о платеже, прописаны в п.п. 5-10, 12, 13 Приложения N 2 к Приказу N 107н. Во второй части платежки правопреемнику надо указать:
— в реквизите «104» — код бюджетной классификации;
— в реквизите «105» — код ОКТМО по налоговой декларации (расчету), по которой начислен налог к уплате;
— в реквизите «106» — основание платежа (например, ТП по платежам текущего года);
— в реквизите «107» — налоговый период (месяц, квартал, полугодие, год);
— в реквизите «108» — 0 (если производится уплата текущих платежей);
— в реквизите «109» — дату документа-основания платежа (в частности, дату подписания налоговой декларации);
— в реквизите «Код» — уникальный идентификатор начисления (УИН). В случае его отсутствия указывается 0;
— в реквизите «Назначение платежа» — дополнительную информацию, необходимую для идентификации назначения платежа.
Обратите внимание, что реорганизованная организация по отношению к правопреемнику не является третьим лицом. Поэтому при уплате налогов за реорганизованную компанию правопреемнику не нужно руководствоваться правилами заполнения платежных поручений для оплаты третьему лицу (Вопрос: Каким образом необходимо заполнить платежное поручение при уплате налогов за третье лицо?).
Об ОКТМО по налогам для правопреемника в письме ФНС России от 29.10.2019 N БС-4-11/22150@ сказано, что если организация не представила расчет 6-НДФЛ до момента завершения реорганизации, он направляется в территориальный налоговый орган по месту учета правопреемника — налогового агента с указанием ИНН и КПП правопреемника, а ОКТМО — реорганизованной организации либо ее обособленного подразделения. В письме ФНС России от 17.01.2018 N ГД-4-11/582@ говорится, что в справке о доходах физических лиц по форме 2-НДФЛ, представляемой в качестве правопреемника налогового агента, необходимо указывать ОКТМО реорганизованной организации либо ее обособленного подразделения. В письме ФНС России от 02.07.2019 N СД-4-3/12868@ пояснено, что в разделе 1 Расчета по страховым взносам по реорганизованной организации указывается код ОКТМО, на территории которого находилась реорганизованная организация. Из чего, на наш взгляд, следует, что и в платежном поручении на уплату налога (страхового взноса) также следует указывать ОКТМО реорганизованной организации.
Уточнить порядок заполнения поручения организация может, обратившись в налоговый орган.

Рекомендуем также ознакомиться с материалами:
— Энциклопедия решений. Уплата налогов при реорганизации юридического лица;
— Энциклопедия решений. Налоговая отчетность реорганизуемых юридических лиц;
— Энциклопедия решений. Оформление платежных поручений на уплату налоговых платежей, страховых взносов и госпошлины;
— Энциклопедия решений. Ошибки при заполнении платежного поручения на перечисление налогов и сборов;
— Вопрос: Филиал казахстанской компании находится на налоговом учете в РФ, зарегистрирован в налоговой инспекции по месту своего нахождения, находится на общем режиме налогообложения. К филиалу будет присоединен другой филиал казахстанской компании, находящийся в другом регионе РФ. Каков порядок уплаты налогов и представления налоговых деклараций при реорганизации юридических лиц? (ответ службы Правового консалтинга ГАРАНТ, апрель 2019 г.)

Ответ подготовил:
Эксперт службы Правового консалтинга ГАРАНТ
Савина Елена

Контроль качества ответа:
Рецензент службы Правового консалтинга ГАРАНТ
аудитор, член ассоциации «Содружество» Мельникова Елена

Во взаимоотношениях с банком, одним из главных моментов является информация, закрепленная письменно, в официальных ответах на запросы и наличие подписи от сотрудников организации. В каких случаях подается запрос, что требовать нельзя, оформление документа, как отправить, какой ждать ответ, об этом в нашей статье.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-47-92 . Это быстро и бесплатно !

В каких случаях подается?

Для письменного обращения в банк причины могут быть разными:

  • необходимость получить информацию о состоянии счета;
  • необходимость получить копии документов;
  • высказать претензию в отношении какого-либо действия банка;
  • предоставить информацию о смене реквизитов, фамилии;
  • запросить реструктуризацию кредита.

Что требовать нельзя?

Лицо, обратившееся в банк, может запросить различную информацию, которая касается непосредственно его взаимоотношений с банком.

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» регулирует положение о банковской тайне статьей 26. Согласно статье, получить документально заверенные копии счетов и движений по счетам и вкладам физических и юридических лиц могут быть выданы непосредственно им самим или другим органам в случаях, предусмотренных законодательством. Исключение относится к следующим инстанциям:

  • Cудам и арбитражным судам.
  • Налоговым органам.
  • Счетной палате Российской Федерации.
  • Пенсионному фонду.
  • Фонду социального страхования Российской Федерации.
  • Органам принудительного исполнения судебных актов.

К банковской тайне относится информация о счетах, операциях и вкладах клиентов и корреспондентов. При разглашении банковской тайны, лицо вправе потребовать компенсации от банка и возмещения убытков.

Оформление документа

Запрос в банк относится к деловой документации и не имеет единой формы составления, но при его написании необходимо соблюдать общепринятые нормы корреспонденции.

Документ оформляется на фирменном бланке предприятия для юридических лиц или на обычном листе формата А4. Письмо может быть составлено как от руки, так и в печатном виде.

Документ необходимо обязательно отправлять за подписью лица, его составившего или от имени, которого оно составлено. Дата также является важным атрибутом оформления документа.

Письмо в банк не должно быть переполнено ненужной информацией. Содержательная часть документа должна состоять из описания причины обращения. Структура запроса выглядит следующим образом:

Угловое заполнение

  • В правом верхнем углу обязательно указывается название банковской организации.
  • Фамилия имя и отчество (Ф.И.О.) специалиста, которому направляется запрос, директору отдела или учреждения.
  • Организации, обращающиеся в банк, должны соблюдать и угловое заполнение документа в левой верхней части, где указывается название предприятия отправителя, контактные данные ответственного лица, фактический адрес.
  • Контактные данные для частных лиц указываются в правом углу под именем и должностью специалиста. Частное лицо может не указывать данные конкретного сотрудника. В случае, если нет сведений о том, кому должно быть направлено письмо, под названием банка, делается пометка «Для уполномоченного лица».

Основная часть

В ней указывается причина, по которой лицо обратилось в учреждение. Обращение должно быть составлено в уважительной форме и не содержать некорректных требований.

Дата, подпись, печать

Запрос визируется подписью отправителя. Для предприятий, к подписи обязательна расшифровка и указание должности. При условии, если организация использует штамп при заверении документов, запрос в банк также должен быть проштампован.

Правила написания

Придерживаясь основных правил составления письменных запросов в банк можно грамотно и корректно оформить обращение и получить необходимую информацию.

Подробнее о том, как писать писать запрос о предоставлении информации, мы рассказывали здесь.

На выписку из счета

Придерживаясь структуры документа, обращение в банк на получение выписки об остатках денежных средств должно содержать информацию:

    Номер и дата действующего договора с банком.

Данная информация указывается в первом абзаце содержательной части: «Дата заключения между ООО «Стримлайн» и Промстрой банком был заключен Договор №1567″. Для физических и частных лиц, вместо названия предприятия полностью указывается Ф.И.О.
Изложение причины.

«Прошу выдать выписку по счету №___, согласно действующему законодательству РФ, за весь период с момента открытия счета по настоящий момент.» Периодичность может варьироваться в зависимости от потребностей составителя запроса. Также, здесь может быть указана необходимость выписки со вспомогательных или прикрепленных счетов к договору.
Ссылки на законы, если это необходимо.

Например, можно сослаться на Закон о правах потребителей, а также п. 14 Информационного письма №146 Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 сентября 2011, в которых говорится о том, что выписки по счету должны быть выданы бесплатно.

  • Дата, подпись с расшифровкой, печать (если таковая имеется).
  • На предоставление документов

    При наличии отношений с банком, в частности кредитных отношений, организация, физические или частные лица могут составить запрос на предоставление документов по имеющейся задолженности: штрафы, пеня, непогашенные кредитные выплаты. Например, «Прошу предоставить документ об отсутствии (наличии) задолженности за период действия кредитного Договора №5678 от 3.10.2017 года» Предоставление документов потребуется в случае утери последних.

    Основная часть, в таком случае, будет содержать такое обращение: «В связи с утерей (порчей) документов, просим предоставить и переподписать при необходимости копию Договора с компанией «Ремсервис», а также предоставить все операции по счету № 7890567890.» В остальном, структура обращения остается неизменной.

    Подробнее о составлении письма с запросом о предоставлении документов, можно узнать здесь.

    О наличии открытых счетов

    Содержательная часть документа должна состоять из вежливого обращения и причины данного запроса, а также ссылки на закон, например: «На основании письма ФНС России от 23.05.2011 г. № ПА-4-6-б/8136 просим предоставить справку о наличии всех открытых счетов.

    Здесь следует указать цель получения документа: «Данная справка будет использована для обращения в судебные инстанции». Данные составителя в обязательном порядке указываются в углу документа.

    Подробнее о справке об открытых счетах, вы узнаете тут.

    Как отправить?

    Направить запрос можно несколькими способами:

    1. Занести в канцелярию учреждения. При передаче запроса сотруднику или уполномоченному лицу, последний должен зарегистрировать документ в специальном журнале. Отправителю следует иметь копию запроса, на которой сотрудник канцелярии должен продублировать регистрационный номер и заверить копию печатью. Это будет прямым подтверждением того, что письмо было передано в банк, в случае, если отправитель не дождется ответа.
    2. Отправить по почте письмо с уведомлением.Уведомление о получении документа также послужит гарантией непосредственного получения запроса банком.
    3. Отправить по электронной почте. Электронные формы обращения имеют большинство банков на своих официальных сайтах. Отправителю, следует позаботиться о копии электронного письма. Если же письмо направляется на конкретный электронный адрес, обращение должно быть заверено электронной подписью.

    Какой ждать ответ?

    Законов или положений о сроках предоставления ответа нет. Указывать какие-либо сроки в обращении не является корректным. Подобные сроки для официальных ответов могут быть прописаны в договоре или приложении к нему. Ответ от банка должен быть в той форме, в которой был отправлен запрос, лучше всего письменной форме, только тогда он будет иметь юридическую силу.

    О том, как правильно составить ответ на запрос о предоставлении информации, читайте тут, а образец письма вы найдёте здесь.

    Запросы в банк носят официальный характер и являются документами. Здесь важно соблюдать все официальные требования к подписи и регистрации документа. Запросы должны быть в письменной форме, как и ответы, предоставляемые банком. Для решения споров или других вопросов наличие письменного запроса и ответа на него может стать решающим.

    Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

    +7 (499) 938-47-92 (Москва)
    +7 (812) 467-38-62 (Санкт-Петербург)

    bad_jurist

    Новичок

    Вопрос: Должен ли банк бесплатно предоставлять конкурсному управляющему заверенные копии платежных документов (платежных поручений, ордеров и т.д.).?

    Фабула: Направил в банк запрос с требованием предоставить копии платежных документов, доказывающих снятие наличных денежных средств. Документы необходимы для обращения в суд для признания сделок недействительными и т.д.

    Банк в предоставлении документов отказал. Написали, что сведения о расчетном счете должника мы тебе предоставили (включая выписку о движении ден.средств на cd-диске, сведения об остатках, картотеке и пр.), а платежки, будь добр, оплачивай согласно тарифам банкам.

    Согласно абз.6 п.1 ст.66 Закона о банкротстве управляющий вправе получать любую информацию и документы, касающиеся деятельности должника.

    Обратился в суд по ст.66, но суд неожиданно отказал.

    Есть ли судебная практики (я не нашел), обязывающая банк бесплатно предоставить именно платежные документы, а не общие сведения? Или банк действительно прав?

    Получив справку из банка о проведенных платежах, проводим сверку со своими оплаченными платежками.
    По результатам проведенной сверки выявляются интересные моменты.
    Из справки усматривается, что управляющая компания не производит никаких перечислений поставщикам услуг.
    Наоборот, на лицевой счет управляющей организации поступают денежные средства на Содержание и ремонт жилья (Оплата жилья), которые переводятся ей платежным поручением.
    Часто управляющие компании утверждают, что на их счет не поступают денежные средства, что опровергается платежнми поручениями, показывающими факт поступления денежных средств на их лицевой счет.
    Поэтому пишем вот такое заявление, лучше сразу в мэрию города. Оттуда направят по принадлежности.
    Прошу обязать ГБУ г. Москвы «Жилищник района Якиманка” выдать копии платежных поручений, заверенных надлежащим образом, по коду . с февраля 2016 года по такую-то дату по коду услуг 043 и 002, перечисленных на их лицевой счет 2696142000451959.
    В частности, следующие платежные поручения:
    — № платежного поручения от такой-то даты на сумму: . рублей; и т.д.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *