Как зарегистрировать инвестиционную компанию

Основная статья: Коллективная инвестиционная схема

Инвестиционная компания является финансовым учреждением , в основном занимается инвестированием в ценные бумаги . Эти компании в Соединенных Штатах регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам США и должны быть зарегистрированы в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года. Инвестиционные компании инвестируют деньги от имени своих клиентов, которые, в свою очередь, разделяют прибыль и убытки.

Инвестиционные компании предназначены для долгосрочного инвестирования, а не для краткосрочной торговли.

К инвестиционным компаниям не относятся брокерские компании, страховые компании или банки.

В законе США о ценных бумагах существует как минимум три типа инвестиционных компаний:

  • Открытые управляющие инвестиционные компании ( паевые инвестиционные фонды )
  • Сертификаты номинальной суммы компаний: очень редко.
  • Управляющие компании
  • Управляющие инвестиционные компании закрытого типа ( закрытые фонды )
  • ПИФы (паевые инвестиционные фонды ): выпускают только паи, подлежащие выкупу.

Как правило, каждая из этих инвестиционных компаний должна зарегистрироваться в соответствии с Законом о ценных бумагах 1933 года и Законом об инвестиционных компаниях 1940 года. Четвертым и менее известным типом инвестиционных компаний в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года является компания с сертификатом номинальной суммы . Основным типом компаний, не подпадающих под действие Закона об инвестиционных компаниях , являются частные инвестиционные компании , которые представляют собой просто частные компании, которые инвестируют в акции или облигации, но ограничены до 250 инвесторов и не регулируются SEC. Эти фонды часто состоят из очень богатых инвесторов.

Управление Финансовых Услуг Мальты (или MFSA) – это единственный регулятор банковской, инвестиционной и страховой деятельности на Мальте, который также управляет реестром компаний Мальты. MFSA контролирует любую лицензированную финансовую деятельность на территории Мальты, публикует административные директивы, осуществляет надзор над местными и международными организациями, сотрудничает с политическими партиями для внесения изменений в действующее законодательство и играет большую роль в подготовке новых кадров. В своей работе MFSA руководствуется высочайшими стандартами обслуживания, соблюдение которых возложено на отдел по работе с потребителями.

Закон об инвестиционной деятельности 1994 года был принят с целью создания нормативного режима для осуществления инвестиционных услуг и коллективного инвестирования. Закон, принятый в соответствии с директивами ЕС, предоставляет компаниям, ведущим финансовую деятельность в Европе, отличную возможность расширить свой бизнес. Инвестиционная компания, получившая мальтийскую лицензию, сможет работать в любой стране Европейского Союза. Другими словами, благодаря мальтийской лиценизии компания сможет открыть свой филиал в любой стране-участнице ЕС, не получая лицензию на ведение бизнеса в данной стране.

Среди других преимуществ мальтийской лицензии следует выделить низкую стоимость получения относительно других стран, высокие налоговые льготы, доступ к лучшим банковским, бухгалтерским и банковским услугам. Но большие привилегии предполагают и большую ответственность: получив лицензию, держатель обязуется вести дела максимально честно и прозрачно, предоставляя клиентам всю необходимую финансовую информацию, избегать любых конфликтов интересов и обладать достаточным количеством ресурсов для проведения инвестиционных операций, ранее обговоренных с клиентом.

Закон об инвестиционной деятельности не содержит в себе понятия «инвестиция». Взамен он говорит об «инвестиционной деятельности», а также о списке «инструментов её осуществления». Закон предполагает, что для предоставления инвестиционных услуг на территории Мальты необходимо получить лицензию на инвестиционную деятельность от MFSA.

Регулируемые виды деятельности

  • Прием и передача финансовых требований касательно одного или более инструментов;
  • Выполнение финансовых требований от имени других лиц;
  • Операции, осуществляемые за собственный счет;
  • Управление инвестициями;
  • Выполнение роли доверенного лица, попечителя или номинального владельца;
  • Инвестиционные консультации;
  • Андеррайтинг ценных бумаг и их размещение на основе твердых обязательств;
  • Размещение ценных бумаг без твердых обязательств;
  • Управление деятельностью многосторонних торговых площадок.

Инструменты инвестиционной деятельности

  • Переводные ценные бумаги;

Так называется вид ценных бумаг, который служит предметом оборота на рынке капитала и включает в себя:
1. Акции компаний и другие ценные бумаги, эквивалентные акциям компаний, партнерств и других организаций, а также депозитарные расписки.
2. Облигации или другие вариации секьюритизированного долга, включая депозитарные расписки на эти ценные бумаги;
3. Другие финансовые инструменты, которые дают право на обладание или продажу других переводных бумаг.

  • Ценные бумаги рынка капитала;

Так называются бумаги, составляющие рынок капитала, например казначейские вексели, депозитные сертификаты или коммерческие бумаги.

  • Коллективные инвестиционные фонды;
  • Производные финансовые инструменты для управления рисками;
  • Другие типы производных финансовых инструментов;
  • Иностранная валюта, приобретенная или находящаяся во владении для инвестиций;
  • Сертификаты или другие инструменты, подтверждающие право собственности на те или иные ценные бумаги.

Категории предоставляемых лицензий

Категория 1а

Владелец лицензии может примать и передавать финансовые требования касательно одного или более инструментов, проведение инвестиционных консультаций и размещение бумаг без твердых обязательств, но не дает право на хранение денег и управление активами клиента.

Категория 1b

Владелец лицензии имеет право на прием и передачу финансовых требований и проведение инвестиционных консультаций касательно одного или более инструментов, размещение ценных бумаг без твердых обязательств исключительно для профессиональных клиентов и/или подходящих контрагентов, но не дает право на хранение или управление средствами клиента.

Категория 2

Владельцы этой категории имеют право осуществлять любую инвестиционную деятельность, управлять клиентскими активами и хранить их. Но эта лицензия не дает право на управление многосторонними торговыми площадками, осуществление операций за собственный счет и андеррайтинг и размещение ценных бумаг на твердых обязательствах.

Категория 3

Владельцы лицензии могут вести любую инвестиционную деятельность, а также хранить средства или активы клиента и управлять ими.

Категория 4

Эта лицензия дает право на осуществление услуг доверенного лица или попечителя для коллективных инвестиционных схем.

Подача заявки на получение лицензии

Обычно перед подачей заявки проводится формальная встреча с представителями MFSA, в рамках которой обсуждаются условия процедуры получения лицензии. В целом процесс выдачи лицензии можно разделить на три этапа:

Подготовительный этап. Он включает встречу с MFSA, подачу предварительной заявки и всех необходимых документов, их рассмотрение и обсуждение условий предоставления лицензии с заявителем.

Долицензионный этап. Одобрение выдачи лицензии, подача окончательной и подписанной версии заявки и сопутствующей документации, а также других документов, которые могут потребоваться в процессе.

Постлицензионный этап. На этом этапе необходимо выполнить все требования, возникшие после выдачи лицензии, но до начала ведения финансовой деятельности.

Глобальная экономика развивается за счет комплексного финансирования отраслей и отдельных видов деятельности. С этой целью создаются специальные фирмы — инвестиционные. Они аккумулируют финсредства, эмитируя ценные бумаги (ЦБ), и направляют их в акции и облигации перспективных национальных и зарубежных организаций. Регистрация инвестиционной компании по установленной законом процедуре дает право на законное осуществление таких видов деятельности:

  • дилерская — покупка и/или продажа ЦБ (осуществляется за личный счет) от своего имени при условии обязательств по заключению сделки по объявленным ценам;
  • управление разрешенными ЦБ — процесс осуществляется непосредственно от лица компании за вознаграждение;
  • брокерская — купля/продажа ЦБ по договору с клиентом.

Кроме того, компании выполняют депозитарную профдеятельность, ведут реестры собственников именных ценных бумаг и так далее.

Виды инвестиционных компаний

Классификация фирм ведется в зависимости от цели создания. Регистрация инвестиционной компании может предполагать создание предприятия для:

  • аккумулирования имеющихся у потенциальных клиентов средств и их инвестирования в уже действующие разноплановые производства, чтобы получить прибыль;
  • рассредоточения имеющихся средств с целью диверсификации рисков — необходимо быть в курсе актуальной, объективной информации о текущем финансовом положении компаний, строить прогнозы развития и так далее.

Компании, которые преследуют цель концентрации капиталов и вложения их в реализацию проектов, могут создаваться в форме фондов (с дальнейшей трансформацией в АО).

Процесс регистрации

Для начала работы инвестиционной фирме необходимо пройти утвержденную законодательством процедуру. Она состоит из двух этапов. Это подготовка и сама регистрация инвестиционной компании (выбор гендиректора, контролера, экспертов с необходимыми аттестатами и так далее), а также прохождение процедуры лицензирования по приоритетным видам деятельности (дилерская, брокерская).

Инвестиционные Лицензии

Ввиду экономической нестабильности в пределах страны россияне все чаще рассматривают внешние инвестиции как способ приумножения капитала, инструмент ведения эффективной деятельности и повышения благосостояния. Инвестиции в странах с развитой экономикой, прозрачным законодательством и политической стабильностью быстро окупаются и приносят прибыль. Вместе с тем существуют некоторые ограничения.

Для осуществления такой деятельности нужна инвестиционная лицензия. Условия ее получения определяются рядом фактором. Сотрудники «Прифинанс» учитывают действие каждого из них и оказывают комплексную поддержку, ориентируясь на особенности и требования клиентов. Лицензии дают право на:

  • работу в статусе финансового консультанта;
  • получение комиссий по операциям с ценными бумагами;
  • аккумулирование прибыли от управления чужими активами и так далее.

Наши эксперты помогают в получении инвестиционных лицензий, сопровождают весь процесс, освобождая вас от необходимости тратить время на организационные моменты. «Прифинанс» — авторитетный участник рынка консалтинговых и юридических услуг. Мы выполняем свою работу профессионально, в сжатые сроки, с высокой результативностью и, что очень важно, без привлечения посредников. Вам не придется отвлекаться от профильной деятельности.

Мы гарантируем:

  • индивидуальный подход с полным вовлечением в ситуацию клиента;
  • оперативную реакцию на запросы;
  • грамотные консультации;
  • всестороннюю поддержку;
  • конкурентную стоимость услуг.

Среди лицензионных продуктов, которые «Прифинанс» предлагает заказчикам:

  • лицензия на деятельность по управлению инвестиционными фондами — оформление разрешений, предоставляющих возможность компании создавать, сопровождать и контролировать работу паевых институтов, не нарушая национальные и международные нормы;
  • лицензия на осуществление инвестиционной деятельности в Европе — индивидуальный подбор решения и юрисдикции, поддержка при получении разрешений;
  • лицензия Payment Institution — обоснование заявки на PI-адрес, взаимодействие с RIPE и другими контролирующими инстанциями, получение статусов и блоков;
  • получение разрешений FKTK — инвестиционная лицензия, подача в Комиссию сведений о фирме-заказчике, документационных подтверждений по противодействию отмыванию денег и обеспечению безопасности клиентских средств и так далее.

Обращаясь к услугам «Прифинанс», вы многократно упрощаете для себя получение PI, инвестиционных и прочих лицензионных разрешений. С нами вы без потери времени и сил сможете приступить к эффективной деятельности на международной арене.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *