Сопровождение договоров страхования

В этой статье рассмотрим отдел сопровождения франчайзи (далее – партнеров) в том виде, в котором он должен быть. Будет рассмотрен только тот бизнес, который продает франшизы всем подряд, а не выбирает партнеров тщательно.

Большинство руководителей утверждают, что основную прибыль приносит отдел продаж и именно за счет работы отдела продаж существует их компания.

Возможно, я соглашусь с этим утверждением, за исключением «основной прибыли».

По теме: Готов ли ваш бизнес к созданию франшизы?

За время работы я не раз сталкивался с проблемой сопровождения партнеров. Каждый третий руководитель скажет, что отдел сопровождения – это документальный отдел, который постоянно отвечает на вопросы партнеров, и от них больше ничего не требуется.

В любом бизнесе должна быть качественная партнерская поддержка.

Факты:

  1. Отдел сопровождения может приносить прибыль. За счет роялти-платежей ежемесячная прибыль компании растет.

  2. Отдел сопровождения прямо пропорционально влияет на количество продаж.

    Если партнеры зарабатывают, то их количество увеличивается. И наоборот, если не зарабатывают, то вероятность хороших продаж франшиз близка к нулю.

  3. Дальнейшие развитие компании зависит от отдела сопровождения.

    Грамотное управление всей сетью для эффективного функционирования партнеров.

По теме: Причина, по которой ваш бизнес не будет постоянно расти

Взаимодействие партнера с управляющей компанией (УК)

Приобретая нового партнера, важно ознакомить его с имеющейся информацией по открытию своего бизнеса. Обычно в состав франчайзингового пакета входит:

  • план работы;

  • инструкции по открытию ИП или ООО;

  • консультация по налогообложению;

  • бренд-бук;

  • сертификаты (на товары);

  • маркетинг;

  • договоры (трудовые, аренды, поставки и прочее);

  • инструкции (подбор персонала, открытия и прочее);

  • рекомендации по помещению;

  • список оборудования;

  • скрипты по переговорам;

  • анкеты и прочие документы.

Партнер – это, в первую очередь, предприниматель, который должен самостоятельно изучить франчайзинговый пакет и начать действовать по инструкциям.

Предприниматель действует каждую секунду. Это его главное отличие от физического лица.

Рекомендую хранить франчайзинговый пакет в Google Docs. Настройки доступа легко редактируются, также можно заменить или дополнить файл. Информация у всех партнеров обновится мгновенно.

Также будет здорово, если вы запишете видеоинструкции, разбив их на короткие ролики, по 4-5 минут каждый. Видео должно быть снято на профессиональное оборудование. Для наглядности можно сделать видео с инфографикой.

Тематика видеоинструкции. Пример:

  • Приветствие;

  • Подбор персонала;

  • Как закупать товар;

  • Отличие товара А от Б;

  • Пошаговое открытие точки продажи.

Исходя из моего любимого правила Парето, могу с уверенностью сказать, что вы как УК предоставляете партнерам 80% информации. За партнером остается 20% действий – применение теории в практике. Естественно, под чутким контролем менеджера по сопровождению.

Пример из моей практики. Партнер просил сделать рекламу в его городе за счет средств УК. Опираясь на то, что он и так заплатил паушальный взнос и мы должны рекламировать его бизнес. Мы постарались максимально вежливо донести информацию о том, что есть понятие «маркетинговые отчисления», которые у нас отсутствуют, и инвестиции в рекламный бюджет остаются за самим партнером.

Работа с партнерами – самая сложная работа.

Приведу аналогичный пример с банковской системой. Клиенты выбрали банк, заплатили за открытие расчетного счета, подключение клиент-банка, заверение карточки с образцами подписей и оттиском печати. Также клиент ежемесячно вносит абонентскую плату за ведение расчетного счета.

Все эти платежи клиенты воспринимают как должное и никто не говорит, что у него нет денег, или – что у него в этом месяце не было движения по счету и т.д.

Так в чем же трудность – ежемесячно платить роялти? Ведь роялти платится за право пользование брендом, за консультации, поддержку, маркетинговые акции.

Доводите точную информацию по роялти до партнера.

Еще одним важным документом является регламент.

Примеры из практики.

Внутренний регламент. Работая в туристической компании, у которой было более 90 партнеров, я разработал внутренний регламент, один из пунктов которого гласил: все ответы на вопросы партнеров будут обработаны в течение трех часов с момента отправки вопроса. Менеджер по сопровождению очень разгрузился, и учитывая то, что все вопросы поступали на электронную почту, менеджер начал выполнять свою работу с показателем ответов на полученные письма в 100% случаев. Это удобно для нас и для партнеров. Ситуация win-win.

Также решились дела со «сломанным телефоном». Все вопросы и ответы можно легко отследить через почту менеджера.

Регламент для партнеров. Работая в компании, где была товарная франшиза, мы как УК меняли в одностороннем порядке поставщика товара, т.к. цены у нового поставщика были «вкуснее». Следовательно, это было также выгодно для всех: для партнеров, для поставщика, для нас – чисто морально 🙂

Общение с партнерами

С партнерами нужно быть настороже. Любые слова могут быть интерпретированы ими в удобной форме. Зачастую – в обратную сторону от сказанного. Поэтому я стараюсь выстроить работу с партнерами письменно, во избежание недопонимания.

При общении с партнерами я как руководитель отдела часто использую метод «кнута». Метод «пряника» больше подходит менеджеру по сопровождению, который общается с партнерами каждый день.

Быть мягким с людьми – не моя работа. Моя работа – делать их лучше.

Почему «кнут»? Потому что в обязанности руководителя отдела входят такие задачи как решение конфликтных ситуаций, ведение претензионной работы, соблюдение стандартов УК, сбор роялти-платежей. Иногда партнеры бывают неправы, и нужно уметь грамотно донести до них информацию. Конечно, в случаях, когда виновата УК, нужно общаться мягко и доброжелательно. Но исход должен быть один: решение вопроса в короткие сроки.

Партнеры – это лицо вашей компании в разных городах. Они должны оказывать соответствующий сервис, дизайн должен быть выполнен в том же стиле, что и у УК. Для этого должна быть четко и понятно расписана последовательность действий, предоставлены промо-материалы и различные инструкции. Оказывайте хороший сервис, чтобы у партнера не было мысли о смене названия компании и работы под своим брендом. Сделайте так, чтобы партнер был лоялен к вам. Тогда не будет проблем с оплатой роялти.

Процессы внутри УК

Для построения качественного отдела сопровождения нужно минимум 3 месяца активной работы.

Пример. Сотрудники отдела сопровождения чем-то занимаются, что-то делают, что-то пишут, но работы не видно. Нет результата их действий, но работа идет постоянно. В одной компании, где я проработал чуть более месяца, директор сказал мне, мол, Руслан, работа у тебя автоматизирована (я вкалывал по 10-12 часов в день), и мы можем посадить на твое место специалиста подешевле. Я подумал, что это странное решение, т.к. чтобы полностью оптимизировать этот отдел, работы предстоит еще очень много. Но руководство не видело «кипящей» жизни отдела и всех подводных камней. После моего ухода мне еще около недели писали-звонили с вопросами, как сделать что-либо. Как итог, при общении с партнерами руководитель компании весь негатив по недоработкам «скинул» на меня и тем самым занял выгодную позицию перед партнерами.

Если вы решили сменить команду, делайте это плавно, с передачей дел с погрузкой в нюансы, чтобы это не сказывалось на партнерах и на новом руководителе отдела.

Не принимайте резких решений. Выключите эмоции. Отдел сопровождения – это сложная часть компании, тут нужна четкость, жесткость, внятность и постоянность. Если проявляете эмоции, то только положительные – это, как правило, задача менеджера по сопровождению при общении с партнерами. Но руководитель отдела не должен прогибаться в своих решениях.

Многим руководителям компании не понравится такой подход к работе. Они хотят, чтобы с партнерами общались мягко, как с клиентами.

Различие клиентов и партнеров

Руководители компании хотят, чтобы с партнерами через позитив и слаженную работу выстраивались теплые отношения. Это 80% успеха бизнеса! 20% – это закручивание гаек в работе с партнерами через, к сожалению, жесткость.

Клиенты – это конечные пользователи товаров и услуг, оказываемых партнерами. Партнеры представляют УК в своем городе. Партнеры не являются клиентами.

Давайте рассмотрим это подробнее на примере банковской системы, где дополнительные офисы будут выступать в лице партнеров.

Допустим, у банка есть 20 дополнительных офисов. У всех офисов должен быть единый стандарт обслуживания, оформление, фирменная одежда, реклама, бейджи, режим работы, вывеска, тарифы и прочее – все должно быть выполнено в едином стиле. И ни один из офисов не вносит свои правила в работу банка.

По теме: Как мы выстраивали продажи, маркетинг и работу с партнерами

Так почему же УК не могут добиться такого же уровня обслуживания от своих партнеров? Почему партнеры просят изменить розничные цены для клиентов, проводить мероприятия, выбиваясь из общего маркетингового графика, не надевать фирменные футболки, не носить бейджи, не принимать единые дисконтные карты сети и сертификаты, выданные другими партнерами? И многое, многое другое.

Работу отдела сопровождения не видно. Его результат измеряется в полученных роялти-платежах и количестве жалоб, которые доходят до руководства компании.

К клиентам также можно отнести и сотрудников своей компании, с которыми нужно общаться вежливо. Ведь сотрудники знают о многих нюансах вашей компании, и в случае, если вы планируете увольнять сотрудника, это должно пройти максимально добро и без поливания друг друга грязью после увольнения.

Пример. Руководство одной компании, где я работал, решило оптимизировать работу и уволить весь отдел сопровождения (директор по франчайзингу, менеджер по маркетингу и менеджер по сопровождению), ссылаясь на то, что эту работу могут делать специалисты подешевле. На передачу дел был выделен один день. После того, как руководитель компании начал вникать в работу отдела, он понял, что есть много задач, которые нужно решать, и с этим не справиться одному человеку.

Я могу уволить человека, а потом позвонить ему, чтобы обсудить какой-то проект или снова нанять его. Прошлое меня не волнует, важно только настоящее.

– Стив Джобс.

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Методическая разработка на тему: ПМ.03 СОПРОВОЖДЕНИЕ ДОГОВОРОВ СТРАХОВАНИЯ (ОПРЕДЕЛЕНИЕ СТРА-ХОВОЙ СТОИМОСТИ И ПРЕМИИ) Рабочая программа профессионального модуля для специальности 080118 «Страховое дело (по отраслям)» среднего профессионального образования

Государственное образовательное бюджетное

учреждение среднего профессионального образования

Воронежской области

«Воронежский юридический техникум»

ПМ.03 СОПРОВОЖДЕНИЕ ДОГОВОРОВ СТРАХОВАНИЯ (ОПРЕДЕЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ СТОИМОСТИ И ПРЕМИИ)

Рабочая программа

профессионального модуля

для специальности

080118 «Страховое дело (по отраслям)»

среднего профессионального образования

Воронеж

ОДОБРЕНО

ПЦК учетно-финансовых дисциплин

СОГЛАСОВАНО

Заместитель директора

по учебно-воспитательной работе

______________ Е.С. Котюх

УТВЕРЖДАЮ

Директор техникума, кандидат экономических наук

____________ Л.В. Волкова

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

ПМ.03 СОПРОВОЖДЕНИЕ ДОГОВОРОВ СТРАХОВАНИЯ

(ОПРЕДЕЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ СТОИМОСТИ И ПРЕМИИ)

для специальностей среднего профессионального образования

Рафаэльян Э.А., преподаватель ГОБУ СПО ВО «ВЮТ».

Рекомендовано: экспертным советом ГОУ ДПО (ПК) «Воронежский областной институт повышения квалификации и переподготовки работников образования».

стр.

1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

2. РЕЗУЛЬТАТЫ ОСВОЕНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

3. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

4. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

5. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ (ВИДА ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ)

1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ

ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

Сопровождение договоров страхования

(определение страховой стоимости и премии)

1.1. Область применения программы

Рабочая программа профессионального модуля (далее рабочая программа) – является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности СПО 080118 «Страховое дело (по отраслям)» в части освоения основного вида профессиональной деятельности (ВПД) «Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии)» и соответствующих профессиональных компетенций (ПК):

1. Документально оформлять страховые операции.

2. Вести учет страховых договоров.

3. Анализировать основные показатели продаж страховой организации.

Рабочая программа профессионального модуля «Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии)» может быть использована в дополнительном профессиональном образовании в программах повышения квалификации работников страховых организаций, осуществляющих в своей профессиональной деятельности услуги по оказанию страховой защиты населения и профессиональной подготовке по специальностям «Страховое дело» в образовательных учреждениях высшего профессионального образования

1.2. Цели и задачи модуля – требования к результатам освоения модуля.

С целью овладения указанным видом профессиональной деятельности и соответствующими профессиональными компетенциями обучающийся в ходе освоения профессионального модуля должен:

иметь практический опыт:

— сопровождения договоров страхования;

уметь:

— подготавливать типовые договоры страхования;

— вести систему кодификации и нумерации договоров страхования;

— согласовывать проекты договоров страхования с андеррайтерами и юристами;

— осуществлять передачу полностью оформленных договоров страхования продавцам для передачи клиентам;

— осуществлять ввод данных «слепым» десятипальцевым методом с высокой скоростью печати;

— специализированное программное обеспечение для решения профессиональных задач;

— осуществлять быстрый и точный ввод договоров в базу данных;

проверять существующую базу данных для исключения страхового мошенничества;

— осуществлять хранение всех действующих договоров страхования в электронном и бумажном виде;

— осуществлять передачу истекших договоров страхования для хранения в архив;

— контролировать сроки действия договоров и напоминать продавцам о необходимости их перезаключения на новый срок;

— выявлять причины отказа страхователя от перезаключения договора страхования;

— вести страховую отчетность;

— анализировать заключенные договоры страхования;

— рассчитывать аналитические показатели продаж страховой компании;

— на основе проведенного анализа предлагать решения по управлению убыточностью «на входе»;

— проводить анализ причин невыполнения плана продаж и качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования;

знать:

— типовые формы договоров страхования и страховых полисов;

— систему кодификации и нумерации, порядок работы с общероссийскими классификаторами;

— порядок согласования проектов договоров с андеррайтерами и юристами и порядок передачи договоров продавцам;

— способы контроля за передачей договоров продавцами клиентам;

— виды и специфику специализированного программного обеспечения;

— способы учета договоров страхования;

— учет поступлений страховых премий и выплат страхового возмещения;

— порядок персонифицированного учета расчетов со страхователями (лицевые счета страхователей в электронном и бумажном виде);

— порядок контроля сроков действия договоров;

— состав страховой отчетности;

— порядок оформления страховой отчетности;

— научные подходы к анализу заключенных договоров страхования;

— порядок расчета и управления убыточностью, способы управления убыточностью «на входе»;

— возможные причины невыполнения плана и способы стимулирования для его выполнения;

— возможные причины отказа страхователя от перезаключения и продления договоров страхования.

1.3. Рекомендуемое количество часов на освоение программы профессионального модуля:

всего – 252 часа, в том числе:

максимальной учебной нагрузки обучающегося – 180 часов, включая:

обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося – 120 часов;

самостоятельной работы обучающегося – 60 часов;

учебной и производственной практики – 72 часа.

2. РЕЗУЛЬТАТЫ ОСВОЕНИЯ

ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

Результатом освоения программы профессионального модуля является овладение обучающимися видом профессиональной деятельности «Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии)», в том числе профессиональными (ПК) и общими (ОК) компетенциями:

Код

Наименование результата обучения

ПК 3.1

Документально оформлять страховые операции.

ПК 3.2

Вести учет страховых договоров.

ПК 3.3

Анализировать основные показатели продаж страховой организации.

ОК 1

Понимать сущность и социальную значимость своей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

ОК 2

Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

ОК 3

Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.

ОК 4

Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

ОК 5

Использовать информационно – коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.

ОК 6

Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.

ОК 7

Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.

ОК 8

Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

ОК 9

Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.

ОК 10

Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей)

3. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

3.1. Тематический план профессионального модуля

Коды профессиональных компетенций

Наименования разделов профессионального модуля

Всего часов

(макс. учебная нагрузка и практики)

Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса (курсов)

Практика

Обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося

Самостоятельная работа обучающегося

Учебная, часов

Производственная (по профилю специальности), часов (если предусмотрена рассредоточенная практика)

Всего, часов

в т.ч. лабораторные работы и практические занятия, часов

в т.ч., курсовая работа (проект), часов

Всего, часов

в т.ч., курсовая работа (проект), часов

Раздел 1. Обеспечение страховых операций

Раздел 2. Формирование учета договоров страхования

Производственная практика (по профилю специальности), часов (если предусмотрена итоговая (концентрированная) практика)

Всего:

3.2. Содержание обучения по профессиональному модулю (ПМ)

Наименование разделов профессионального модуля (ПМ), междисциплинарных курсов (МДК) и тем

Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обучающихся, курсовая работ (проект) (если предусмотрены)

Объем часов

Уровень освоения

ПМ. 03 Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии)

Раздел 1. Обеспечение страховых операций

МДК 03.01 Документальное и программное обеспечение страховых операций (по отраслям)

Тема 1.1. Оформление и сопровождение договоров страхования

Содержание учебного материала

Содержание договора страхования. Существенные условия договора страхования. Порядок составления типовых договоров страхования. Дополнительные соглашения. Принципы нумерации (кодификации) договоров страхования. Сопровождение договоров страхования. Порядок определения страховых сумм, страховой стоимости, страховых премий по договорам страхования.

Лабораторная работа

Составление типовых договоров страхования (по отраслям).

Практическая работа

1. Заполнение типовых договоров страхования и сопутствующих материалов.

2. Форма и виды договора страхования.
3. Права и обязанности сторон по договору страхования.

4. Порядок составления дополнительного соглашения к типовому договору страхования.

5. Расчет страховых сумм, страховых премий и определение страховой стоимости по договорам страхования.

Тема 1.2.

Ввод договоров страхования в базу данных

Содержание учебного материала

Специализированное программное обеспечение страховой деятельности компаний. Основные принципы построения автоматизированной системы по учету договоров страхования. Принципы работы с базами данных. Ввод данных. Изменение информации по договорам. Архивирование. Резервное копирование. Удаленный доступ. Импорт/экспорт данных. Обновление версий. Администрирование Ввод данных «слепым» десятипальцевым методом. Клавиатурные тренажеры.

Лабораторная работа

1. Работа с программным обеспечением по вводу договоров страхования.

2. Работа с программным обеспечением по изменению информации в договорах страхования в связи с прекращением действия договора страхования, изменения страховой суммы, пакета рисков, срока действия договора страхования и др.

3. Работа с программным обеспечением по архивированию данных.

4. Работа с программным обеспечением по резервному копированию данных.

5. Работа с программным обеспечением по импорту/экспорту данных.

6. Работа с программным обеспечением по обновлению версии программного обеспечения.

7. Работа с программным обеспечением по администрированию базы данных.

8. Работа с программой клавиатурным тренажером.

Раздел 2. Формирование учета договоров страхования

МДК 03.02 Учет страховых договоров и анализ показателей продаж (по отраслям)

Тема 2.1. Учет договоров страхования

Содержание учебного материала

Способы учета договоров страхования. Порядок контроля сроков уплаты страховых взносов. Порядок контроля сроков действия договоров страхования. Хранение договоров страхования.

Лабораторная работа

Работа с программным обеспечением (База данных страховой компании). Отбор договоров страхования с помощью поисковой системы базы данных страховой организации по различным признакам: по сроку действия договора страхования, по сроку уплаты страховых взносов, по реквизитам страхователя, по номеру договора и т.д.

Тема 2.2.

Анализ заключенных договоров страхования

Содержание учебного материала

Состав страховой отчетности. Анализ заключенных договоров. Анализ страхового портфеля страховой организации. Аналитические показатели продаж страховой компании.

Практическая работа

Расчет аналитических показателей продаж страховой компании.

Самостоятельная работа при изучении ПМ.03

(при наличии, указываются задания)

Примерная тематика домашних заданий

1. Заполнение типовых договоров страхования.

2. Порядок составления дополнительного соглашения к типовому договору страхования.

3. Существенные условия заключения договора страхования.

4. Формы и виды договора страхования.

5. Методы определения страховой стоимости.

6. Принципы определения страховой суммы.

7. Порядок расчета страховой премии и структура страхового взноса.

8. Работа с программой клавиатурным тренажером.

9. Способы учета договоров страхования.

10. Порядок контроля сроков уплаты страховых взносов.

11. Порядок контроля сроков действия договоров страхования.

12. Состав страховой отчетности.

13. Анализ заключенных договоров.

14. Анализ страхового портфеля страховой организации.

Учебная практика

Виды работ

1. Составление типовых договоров страхования.

2. Оформление заявлений по наступлению страхового случая.

3. Оформление заявлений по принятию рисков на страхование.

4. Оформление заявлений на возмещение убытка.

5. Работа с программным обеспечением по вводу и учету договоров страхования.

Производственная практика

(для СПО – (по профилю специальности)

Виды работ

1. Работа с программным обеспечением по вводу и учету договоров страхования.

2. Работа с программным обеспечением по администрированию базы данных.

3. Работа с программным обеспечением по обновлению версии программного обеспечения.

4. Работа с программным обеспечением по импорту/экспорту данных.

5. Работа с программным обеспечением по резервному копированию данных.

6. Работа с программным обеспечением по архивированию данных.

7. Работа с программным обеспечением по изменению информации в договорах страхования в связи с прекращением действия договора страхования, изменения страховой суммы, пакета рисков, срока действия договора страхования и др.

Примерная тематика курсовых работ (проектов) (если предусмотрено)

Обязательная аудиторная учебная нагрузка по курсовой работе (проекту) (если предусмотрено)

Всего:

4. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ

ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

4.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению.

Оборудование учебного кабинета и рабочих мест кабинета страхового дела:

— рабочие места по количеству обучающихся,

— рабочее место преподавателя,

— демонстрационный экран,

— информационные стенды,

— программное обеспечение,

— медиатека,

— учебно-методические модули по разделам,

— комплекты макетов деловой документации,

— методические материалы.

Технические средства обучения:

— автоматизированное рабочее место преподавателя (компьютер, мультимедийный проектор).

Оборудование лаборатории и рабочих мест лаборатории Учебная страховая организация:

— рабочие места по количеству обучающихся,

— рабочее место преподавателя,

— демонстрационный экран,

— программное обеспечение

— интерактивная доска.

— автоматизированное рабочее место преподавателя (компьютер, мультимедийный проектор).

Реализация программы модуля предполагает обязательную производственную практику.

Оборудование и технологическое оснащение рабочих мест:

— технические средства, в т.ч. компьютерные и телекоммуникационные,

— рабочее место специалиста,

— деловая документация,

— профессиональные компьютерные программы.

4.2. Информационное обеспечение обучения

Перечень рекомендуемых учебных изданий,

Интернет-ресурсов, дополнительной литературы

Основные источники

Конституция Российской Федерации: принята всенародным голосованием 12 дек. 1993 г. (с учётом поправок, внесённых Законом о поправках к Конституции Российской Федерации от 30.12.2008 г. №7-ФКЗ// Российская газета.- 1993.- 25 дек.; Собр. законодательства РФ.-2009.-№4.-Ст. 3616.

*

О медицинском страховании граждан в Российской Федерации: закон РФ: от 28.06.91, №1499-1 (с изменениями и дополнениями) // Ведомости СНД и ВС РСФСР.- 1991.- №27.- Ст.920.

Об организации страхового дела в Российской Федерации: закон РФ: от 27.11.1992, №4015-1 (с изменениями и дополнениями) // Ведомости СНД и ВС РФ.- 1993.- №2.- Ст.56.

*

Об основных направлениях государственной политики в сфере обязательного страхования: указ Президента РФ: от 06.04.1994, №667 // Собр. актов Президента и Правительства РФ.- 1994.- №15.- 1174.

*

О создании Российской государственной страховой компании: постановление Правительства РФ: от 10.02.1992, №76 // СП РФ.- 1992.- №7.- Ст.37.

*

О мерах по организации в центральном аппарате Министерства финансов РФ работы по надзору за страховой деятельностью: приказ Минфина РФ: от 14.05.1997, №316 (в ред. от 13.08.2001) // Нормат. акты по финансам, налогам, страхованию и бух. учету.- 1997.- №7.

Об утверждении новой редакции Условий лицензирования страховой деятельности на территории РФ: приказ Минфина РФ: от 19.05.1994, №02-02/08 // Бюл. нормат. актов мин-в и ведомств.- 1994.- №11.

Об утверждении Положения о порядке ограничения, приостановления и отзыва лицензии на осуществление страховой деятельности на территории РФ: приказ Минфина РФ: от 17.07.2001, №52н // Бюл. нормат. актов федерал. органов исполнит. власти.- 2001.- №37.

*

Абдулина О.П. Страхование: сб. судеб. практ. / О.П. Абдулина.- Ростов н./Д.: Феникс, 2007.- 252 с.- (Консультирует юрист).

Акинин П.В. Практикум по курсу «Страхование»: учеб. пособие для вузов / П.В. Акинин, Э.А. Русецкая.- М.: Фин. и стат., 2007.- 144 с.- (ПОЛИС).

Архипов А.П. Страхование. Современный курс: учебник для высш. учеб. заведений / А.П. Архипов, В.Б. Гомелля, Д.С. Туленты.- М.: Финансы и статистика, 2006.- 416 с.

Грищенко Н.Б. Основы страховой деятельности: учеб. пособие для вузов: Рекомендовано УМО / Н.Б. Грищенко.- М.: Финансы и статистика, 2008.- 352 с.

Денисова И.П. Страхование: учебник для вузов / И.П. Денисова.- М.: МарТ, 2007.- 240 с.- (Учебный курс).

Егоров Е.В. Социальное страхование: учеб. пособие для вузов: рекомендовано УМО / Е.В. Егоров.- М.: Экономисть, 2008.- 205 с.

Ермасов С.В. Страхование: учеб. пособие для вузов / С.В. Ермасов, Н.Б. Ермасова.- М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004.- 462 с.

Кричевский Н.А. Государственное регулирование социального страхования / Н.А Кричевский, А.Г. Куксин.- М.: Дашков и К, 2006.- 138 с.

Малкова О.В. Страхование в системе международных экономических отношений: учеб. пособие для сред. проф. образования / О.В. Малкова.- Ростов н./Д.: Феникс, 2007.- 188 с.- (Среднее профессиональное образование).

Никулина Н.Н. Страхование. Теория и практика: учеб. пособие для вузов / Н.Н. Никулина.- М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007.- 511 с.

Никулина Н.Н. Финансовый менеджмент страховой организации: учеб. пособие для вузов: Рекомендовано УМЦ / Н.Н. Никулина, С.В. Березина.- М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008.- 431 с.

Павлюченко В.Г. Социальное страхование: учеб. пособие для вузов / В.Г. Павлюченко.- М.: Дашков и К, 2007.- 412 с.

Пинкин Ю.В. Справочник страховщика: Все виды страхования в табл.и схем. / Ю.В. Пинкин.- Ростов н./Д.: Феникс, 2007.- 176 с.- (Профессиональное мастерство).

Российской Федерации Законы. Страхование: сб. нормат. док.- М.: ГроссМедиа, 2007.- 216с.

Самаров Е.К. Страховая математика: практ. курс для высш. учеб. заведений / Е.К. Самаров.- М.: Альфа-М: ИНФРА-М, 2007.- 80 с.

Сахирова Н.П. Страхование: учеб. пособие для вузов / Н.П. Сахирова.- М.: Велби; Проспект, 2006.- 744 с.

Сплетухов Ю.А. Страхование: учеб. пособие для вузов и сред. спец. учеб. заведений / Ю.А. Сплетухов, Е.Ф. Дюжиков.- М.: ИНФРА, 2007.- 312 с.- (Высшее образование).

Страхование: учеб. пособие для вузов / .- М.: Экономисть, 2006.- 250 с.

Страхование в вопросах и ответах: учеб. пособие для вузов / М.М. Ардатова .- М.: Велби; Проспект, 2006.- 296 с.

Страхование: учебник для вузов / А.Н. Базанов .- М.: Велби; Проспект, 2007.- 432 с.

Страхование: учебник / ; под ред. В.В. Шахова, Ю.Т. Ахвледиани.- 3-е изд., перераб. и доп.- М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010.- 511 с.

Страхование: учебник / под ред. Л.А. Орланюк-Малицкой, С.Ю. Яновой.- М.: Юрайт; Высшее образование, 2010.

Финансы. Денежное обращение. Кредит: учебник для вузов / .- М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008.- 639 с.

Шихов А.К. Страхование и страховое право в вопросах и ответах: учеб. пособие для вузов / А.К. Шихов, А.А. Шихов.- М.: Юриспруденция, 2008.- 328 с.

Щербаков В.А. Страхование: учеб. пособие для вузов / В.А. Щербаков, Е.В. Костяева.- М.: КНОРУС, 2007.- 312 с.

Юлдашев Р.Т. Страховой агент: Путь в профессию / Р.Т. Юлдашев.- М.: Анкил, 2006.- 128 с.

*

Нормативные акты по финансам, налогам, страхованию и бухгалтерскому учету. Приложение к журналу “Финансы”.- М.: Финансы и статистика.

*

Гарант: Юрид. справ.-информ. система.- М.: НПП “Гарант-сервис”.

Консультант Плюс: Общерос. сеть распространения прав. информ.- М.: НПО “ВМИ”; Регионал. информ. агентство Централ. Сети.

4.3. Общие требования к организации

образовательного процесса

При реализации модуля предусматривается учебная практика и производственная практика по профилю специальности. Проведение учебной практики предусмотрено в образовательном учреждении, проведение производственной практики по профилю специальности осуществляется в страховых организациях оказывающих страховые услуги населению. Учебная практика реализуется концентрированно в процессе освоения студентами модуля. Производственная практика по профилю специальности реализуется концентрированно после освоения студентами модуля ПМ.03Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии).

Цели, задачи, форма проведения практик определена в программах практик.

Аттестация по итогам производственной практики по профилю специальности проводится с учетом результатов, подтвержденных документами соответствующих учреждений.

Изучению профессионального модуля «Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии)» предшествует изучение обшепрофессиональных дисциплин: «Страховое дело», «Бухгалтерский учет в страховых организациях», «Правовое обеспечение профессиональной деятельности», «Документационное обеспечение управления», «Налоги и налогообложение», «Аудит страховых организаций» «Информационные технологии в профессиональной деятельности».

Консультационная помощь обучающимся осуществляется в процессе освоения студентами профессионального модуля в установленные дни по графику, а также с использованием письменных консультаций, индивидуальных занятий и др. методических форм.

Дисциплины и модули, изучение которых предшествует освоению данного модуля: ОП.04 Документационное обеспечение управления, ОП. 08 Налоги и налогообложение, ОП.10 Страховое дело, ОП.07 Бухгалтерский учет в страховых организациях, ОП.05 Правовое обеспечение профессиональной деятельности, ОП.09 Аудит страховых организаций, ЕН.02 Информационные технологии в профессиональной деятельности, ОП.01 Экономика организации, ОП.03 Менеджмент, ОП.06 Финансы денежное обращение и кредит, ПМ.01 Реализация различных технологий розничных продаж в страховании, МДК 01.01 Посреднические продажи страховых продуктов (по отраслям), МДК 01.02 Прямые продажи страховых продуктов (по отраслям), МДК 01.03 Интернет продажи страховых полисов (по отраслям). ПМ 02 Организация продаж страховых продуктов. МДК 02.01 Планирование и организация продаж в страховании (по отраслям). МДК 02.02 Анализ эффективности продаж (по отраслям).

4.4. Кадровое обеспечение образовательного процесса

Требования к квалификации педагогических кадров, обеспечивающих обучение по профессиональному модулю «Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии)»:

— наличие высшего профессионального образования, соответствующего профилю модуля «Реализация различных технологий розничных продаж в страховании»;

— обязательная стажировка в профильных учреждениях не реже 1 раза в 3 года.

Требования к квалификации педагогических кадров, осуществляющих руководство практикой:

— наличие высшего профессионального образования, соответствующего профилю модуля «Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии)»;

— опыт работы в учреждениях соответствующей профессиональной сферы.

5. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ

ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

(ВИДА ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ)

Результаты

(освоенные профессиональные компетенции)

Основные показатели оценки результата

Формы и методы контроля и оценки

1. Документально оформлять страховые операции.

2. Вести учет страховых договоров.

3. Анализировать основные показатели продаж страховой организации.

1. Организация работы с отдельными документами, создаваемыми в процессе профессиональной деятельности.

2. Организация учета страховых договоров.

3. Порядок передачи бланков строгой отчетности в бухгалтерию страховщика.

4. Составление отчета агента по договорам страхования.

5. Оформление заявлений на страхование.

6. Оформление договоров (полисов).

7. Заполнение квитанций формы А-7 на уплату страховых премий (взносов).

8. Оформление заявлений по страховому случаю.

9. Оформление заявлений на выплату страхового возмещения.

10. Выполнение функциональных обязанностей специалистов страховой организации по оформлению и хранению страховой документации.

11. Ввод договоров страхования в базу данных страховой организации.

12. Работа с поисковой системой базы данных страховой организации.

13. Работа с клавиатурным тренажёром по «слепому» десятипальцевому методу на скорость ввода.

14. Анализ заключенных договоров страхования.

1.Анализ быстроты и правильности работы с отдельными договорами страхования.

2. Оценка учета страховых договоров.

Контроль порядка передач бланков строгой отчетности.

3. Оценка составления отчета агентов.

4. Оценка составления страховых договоров.

5. Оценка заполнения страховых полисов.

6. Оценка заполнения заявлений по принятию риска на страхование.

7. Оценка заполнения правильности заполнения квитанций формы А-7

8. Оценка правильности составлении заявления по наступившему страховому случаю.

9. Оценка правильности составлении заявления на выплату страхового возмещения.

10. Оценка правильности Выполнение функциональных обязанностей специалистов страховой организации по оформлению и хранению страховой документации.

11. Анализ быстроты и правильности ввода договоров страхования в базу данных страховой организации.

12. Анализ быстроты и правильности работы с поисковой системой базы данных страховой организации по поиску договоров страхования по различным признакам.

13. Анализ работы на клавиатурном тренажере по следующим факторам: правильность ввода, быстрота ввода.

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения должны позволять проверять у обучающихся не только сформированность профессиональных компетенций, но и развитие общих компетенций и обеспечивающих их умений.

Результаты

(освоенные общие компетенции)

Основные показатели оценки результата

Формы и методы контроля и оценки

1. Понимать сущность и социальную значимость своей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

2. Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

3. Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.

4. Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

5. Использовать информационно – коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.

6. Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.

7. Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.

8. Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

9. Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.

10. Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей)

1. Подготовка, выполнение и защита творческих работ по специфике своей будущей профессии.

2. Посещение страховых организаций проводимых различные виды страхования.

3. Выполнение практических заданий.

4. Участие в деловых, ролевых играх.

5. Выполнение заданий с использованием информационно-коммуникационных технологий для совершенствования профессиональной деятельности.

6. Составление и защита проектных работ по своей будущей профессии.

7. Делать информационные сообщения об изменениях в страховом законодательстве.

8. Соблюдение и выполнение требований охраны труда.

9. Решение ситуационных задач.

10. Знание правил служебного поведения в страховых организациях.

11. Знание и исполнение кодекса чести страховщика, страхового агента, страхового брокера.

1. Мониторинг по итогам защиты творческих работ по специфике своей профессии.

2. Заслушивание докладов о посещении страховых организаций.

3. Заслушивание информационных сообщений об изменениях в страховом законодательстве.

4. Подведение итогов по результатам проведения деловых, ролевых игр.

5. Анализ имеющихся знаний о правилах служебного поведения в страховых организациях.

6. Экспертная оценка выполнения заданий квалификационного экзамена.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *