Суммы до выяснения

Неопознанные платежи бывают исходящими и входящими. И те и другие система заносит при загрузке банковской выписки, в том случае, если не смогла определить контрагента. Как система определяет контрагента подробно описано в инструкции по импорту выписки.

В списке финансовых операций неопознанные платежи будут выделены зеленым цветом.

После того, как система сформировала неопознанный платеж, вам необходимо разобраться в причинах и устранить их. То есть поправить ИНН или КПП (для юр лиц, как правило, других причин не бывает).

Для того, чтобы определить платеж, его необходимо вручную перенести с неопознанного платежа на нужный документ.

Главное меню→Банк и банковские реквизиты→Неопознанные платежи

Входящие к опознанию. Это платежи, которые еще не определены, то есть, не перенесены на нужный счет. Нужно стремиться к тому, чтобы этот список был пуст. Как только вы всю сумму переносите на нужный счет, неопознанный платеж становится закрытым и уходит из этого списка.

Входящие неопознанные. Это вся история неопознанных входящих платежей.

Исходящие к опознанию. Аналогично входящим к опознанию (не перенесены на нужный ЗДС).

Исходящие неопознанные. Это вся история неопознанных исходящих платежей.

Для примера определим неопознанный входящий платеж. Откройте входящие к опознанию, встаньте на нужный платеж, перейдите в финансовые операции (или нажмите F8).

Здесь вы видите одну операцию. Это поступление платежа. Теперь вам необходимо эти деньги перенести на нужный счет. Для этого занесите новую финансовую операцию.

Выберите операцию «Закрытие счета неопознанной суммой» (153).

После чего система покажет на экран список счетов, как показано ниже.

Выберите счет. Затем система подставит в проводку сумму, которую необходимо оплатить по этому счету, как показано ниже.

Сохраните проводку.

После проведения операции, вы сможете увидеть, сколько еще денег необходимо распределить, как показано ниже.

Здесь же вы видите всю историю, то есть как и когда эти деньги к вам поступили, как затем они были распределены по счетам.

Для распределения неопознанного исходящего платежа, все работает аналогично. Так же заходим в финансовые операции неопознанного платежа, заносим новую проводку «Переброска денег». Но в отличие от входящих неопознанных, система предложит на выбор запросы денежных сумм. Если оплачиваем ЗДС уже частично оплаченный — то выбираем проводку № 164, если нужно ЗДС оплатить ранее не оплаченный — № 50034.

Страница 2

По суммам, числящимся на счете 47416 «Суммы, поступившие на корреспондентский счет до выяснения», банком должны быть приняты соответствующие меры, и в течение 5 дней эти суммы должны быть зачислены по назначению. В противном случае эти суммы должны быть откредитованы РКЦ. Профиль для светодиодной ленты накладной посмотреть.

В аналогичном порядке осуществляется учет сумм на счете 47417 «Суммы, списанные с корреспондентских счетов до выяснения».

Счета N 47416

«Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения»

N 47417 «Суммы, списанные с корреспондентских счетов до выяснения»

Назначение счетов: учет сумм невыясненного назначения, которые в момент поступления не могут быть проведены по соответствующим счетам по принадлежности. Счет N 47416 — пассивный, счет N 47417 — активный.

По кредиту счета N 47416 отражаются суммы, зачисленные на корреспондентский счет или счета межфилиальных расчетов кредитной организации, которые не могут быть отнесены ею на соответствующие счета получателей средств в тех случаях, когда суммы относятся клиентам, не известным данной кредитной организации, при искажении или неправильном указании в документах наименования клиента или номера его счета, либо отсутствии расчетного документа, требующего подтверждения со стороны кредитной организации, РКЦ Банка России.

При зачислении сумм невыясненного назначения кредитная организация не позднее дня, следующего за днем поступления средств на корреспондентский счет, открытый в обслуживающем расчетно-кассовом центре или другой кредитной организации, или на счета межфилиальных расчетов, принимает меры к зачислению сумм по назначению. Если положительный результат не достигнут, то кредитная организация эти суммы откредитовывает (перечисляет) РКЦ Банка России, кредитной организации, филиалу.

По дебету этого счета отражается списание сумм невыясненного назначения на основании ответов РКЦ Банка России, кредитной организации либо откредитование сумм по требованию плательщика, или на основании сообщения РКЦ Банка России, кредитной организации, или неполучения от них ответа в корреспонденции со счетами получателей средств, корреспондентским счетом.

Аналитический учет ведется на одном лицевом счете с приложением к нему ведомости-расшифровки с указанием в ней сумм и даты зачисления на счет N 47416.

По дебету счета N 47417 отражаются суммы, списанные с корреспондентских счетов по месту их ведения при невозможности отнесения сумм на соответствующие счета.

Кредитная организация не позднее следующего рабочего дня после списания денежных средств запрашивает РКЦ Банка России, кредитную организацию, ведущие корреспондентские счета, о причинах списания и в зависимости от полученного ответа списывает эту сумму со счета N 47417 с отнесением на соответствующие счета или принимает меры в соответствии с законодательством Российской Федерации, договором о корреспондентских отношениях о восстановлении сумм на корреспондентском счете. Восстановленные суммы проводятся по кредиту этого счета в корреспонденции с корреспондентским счетом.

Аналитический учет ведется так же, как и по счету N 47416.

Особого внимания требует учет сумм на пассивном балансовом счете 47418 «Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из – за недостаточности средств», на котором эти средства учитываются до момента исполнения первоначального поручения клиента или возврата средств на расчетный (текущий) счет клиента по его письменному заявлению. Счет N 47418 «Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств»

Назначение счета: учет средств, списанных со счетов клиентов, но не проведенных по корреспондентскому счету кредитной организации. Счет пассивный.

По кредиту счета зачисляются суммы, списанные с расчетных (текущих) счетов клиентов на основании их платежных поручений и других расчетных документов, предъявленных к счету, при отсутствии или недостаточности средств на корреспондентском счете кредитной организации.

По дебету счета отражаются суммы, перечисляемые кредитной организацией по назначению в соответствии с первоначальными поручениями клиентов при поступлении средств на корреспондентский счет и оплате их из картотеки; возврат средств на расчетный (текущий) счет клиента в случае поступления в кредитную организацию письменного заявления клиента.

Страницы: 1 2 3 4

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *